Les dirigeants de l’UE insistent sur le fait que la zone euro est «résistante» et «en bonne forme» alors que les actions de Deutsche Bank plongent

Les banques de la zone euro sont résilientes, stables et fortes, ont insisté vendredi les dirigeants de l’Union européenne à l’issue d’un sommet de deux jours à Bruxelles.

Mais leurs paroles contrastaient fortement avec la dure réalité des marchés financiers, où la Deutsche Bank, le plus grand prêteur d’Allemagne, subissait une chute vertigineuse de sa valeur, ses actions plongeant de près de 15 % lors de la séance de vendredi.

La baisse a été attribuée à une hausse des swaps sur défaillance de crédit (CDS), qui reflètent les coûts d’assurance contre un éventuel défaut sur la dette d’une banque.

D’autres banques européennes, dont UBS, Commerzbank, Société Générale et BNP Paribas, ont également été touchées par les turbulences, quoique dans une moindre mesure.

Les marchés financiers ont été secoués par des turbulences persistantes depuis l’effondrement de la Silicon Valley Bank, la plus grande banque américaine à tomber depuis 2008, et la prise de contrôle du Credit Suisse par l’intermédiaire du gouvernement au début du mois.

Malgré les assurances répétées des décideurs politiquesles investisseurs continuent de montrer des signes évidents d’anxiété et de malaise, poussant les actions dans des hauts et des bas imprévisibles.

Les actions de la Deutsche Bank ont ​​été durement touchées, perdant plus d’un cinquième de leur valeur en moins d’un mois.

« Deutsche Bank a fondamentalement modernisé et réorganisé son modèle économique et est une banque très rentable », a déclaré vendredi le chancelier allemand Olaf Scholz.

« Il n’y a pas besoin de s’inquiéter de quoi que ce soit. »

Le Premier ministre néerlandais Mark Rutte a émis une note positive et a salué les sauvegardes mises en place depuis la crise financière de 2008, qui a ensuite déclenché une crise dévastatrice de la dette dans la zone euro.

Le cataclysme a entraîné la création de l’union bancaire pour harmoniser les règles, améliorer la surveillance des banques européennes et empêcher l’utilisation de l’argent des contribuables en période de détresse.

« Il y a eu beaucoup de critiques, également de la part des milieux d’affaires et de la communauté bancaire, selon lesquelles nous étions probablement un peu trop sévères. Mais vous voyez maintenant à quel point il est important que nous ayons ces tampons, que nous ayons pris ces mesures, a déclaré Rutte, répondant à une question d’Euronews.

« Généralement, je pense que nous sommes en bonne forme. »

L’union bancaire reste cependant incomplète.

Le troisième pilier, connu sous le nom de système européen de garantie des dépôts (EDIS), est bloqué dans les négociations depuis 2015, sans percée en vue. Par coïncidence, EDIS est censé empêcher des ruées bancaires désespérées comme celle qui a fait tomber la Silicon Valley Bank.

Rutte a exhorté les pays de l’UE à conclure les discussions sur l’union bancaire « mais pas en réaction à ce qui s’est passé aux États-Unis ou au Credit Suisse ».

« Nous pensons que la surveillance actuelle est suffisamment forte, mais nous devons encore franchir les dernières étapes », a déclaré Rutte.

Paschal Donohoe, président de l’Eurogroupe, qui a également participé au débat économique de vendredi, s’est également montré optimiste quant à la santé des banques européennes, les qualifiant de « résilientes » et de « fortes ».

Mais interrogé sur la Deutsche Bank, Donohoe a fait preuve de prudence.

« Bien sûr, je suis au courant des développements du marché qui ont lieu. Il n’est pas approprié de les commenter étant donné la façon dont les conditions peuvent changer », a déclaré Donohoe aux journalistes.

« Nous sommes très confiants quant à la situation actuelle de nos banques, à leur stabilité et à leur solidité. »