UBS va acquérir son rival en difficulté Credit Suisse dans le cadre d’un accord négocié par le gouvernement suisse

Le géant bancaire UBS va acquérir son petit rival Credit Suisse pour 3,25 milliards de dollars (3,05 milliards d’euros), dans le but d’éviter de nouvelles turbulences sur le marché bancaire mondial.

L’annonce a été faite lors d’une conférence de presse dimanche soir, où le Conseil fédéral, l’organe directeur de sept membres de la Suisse, dont le président Alain Berset, a déclaré que c’était la meilleure solution pour rétablir la confiance.

Les autorités suisses ont fait pression pour qu’UBS reprenne son plus petit rival après qu’un plan du Credit Suisse d’emprunter jusqu’à 50 milliards de francs (54 milliards de dollars) n’ait pas rassuré les investisseurs.

La banque centrale suisse accorde une ligne de crédit pouvant atteindre 100 milliards de francs (100 milliards d’euros) à UBS et Credit Suisse.

dans un communiqué de pressela Banque nationale suisse a déclaré « avec le rachat de Credit Suisse par UBS, une solution a été trouvée pour assurer la stabilité financière et protéger l’économie suisse dans cette situation exceptionnelle ».

Le Credit Suisse est désigné par le Conseil de stabilité financière, un organisme international qui surveille le système financier mondial, comme l’une des banques d’importance systémique mondiale. Cela signifie que les régulateurs pensent que sa défaillance incontrôlée entraînerait des répercussions dans tout le système financier, un peu comme l’effondrement de Lehman Brothers il y a 15 ans.

La conférence de presse de dimanche fait suite à l’effondrement de deux grandes banques américaines la semaine dernière, qui a suscité une réponse frénétique et large du gouvernement américain pour empêcher toute nouvelle panique bancaire. Pourtant, les marchés financiers mondiaux sont sur les nerfs depuis que le cours de l’action du Credit Suisse a commencé à chuter cette semaine.

Le Credit Suisse, âgé de 167 ans, a déjà reçu un prêt de 50 milliards de dollars (46,5 milliards d’euros) de la Banque nationale suisse, ce qui a brièvement provoqué une hausse du cours de l’action de la banque. Pourtant, cette décision n’a pas semblé suffisante pour endiguer une sortie de dépôts, selon les dépêches.

Pourtant, de nombreux problèmes du Credit Suisse sont uniques et ne se chevauchent pas avec les faiblesses qui ont fait chuter Silicon Valley Bank et Signature Bank, dont les échecs ont conduit à un important effort de sauvetage de la Federal Deposit Insurance Corporation et de la Réserve fédérale. Par conséquent, leur chute ne signale pas nécessairement le début d’une crise financière similaire à celle qui s’est produite en 2008.

La conférence de presse de dimanche soir a clôturé une semaine très volatile pour le Credit Suisse, notamment mercredi lorsque ses actions ont plongé à un niveau record après que son plus grand investisseur, la Banque nationale saoudienne, a déclaré qu’il n’investirait plus d’argent dans la banque pour éviter de trébucher. une réglementation qui entrerait en vigueur si sa participation augmentait d’environ 10 %.

Vendredi, les actions ont chuté de 8% pour clôturer à CHF 1,86 francs (euros) à la bourse suisse. Le titre a connu une longue glissade à la baisse : il s’échangeait à plus de CHF 80 francs (euros) en 2007.

Ses problèmes actuels ont commencé après que le Credit Suisse a annoncé mardi que les dirigeants avaient identifié des «faiblesses importantes» dans les contrôles internes de la banque sur les rapports financiers à la fin de l’année dernière. Cela a attisé les craintes que le Credit Suisse soit le prochain domino à échouer.

Bien que plus petit que son rival suisse UBS, le Credit Suisse exerce toujours une influence considérable, avec 1 400 milliards de dollars (1 300 milliards d’euros) d’actifs sous gestion. La société possède d’importants pupitres de négociation dans le monde entier, s’adresse aux riches et aux riches par le biais de son activité de gestion de patrimoine et est un conseiller majeur pour les entreprises mondiales en matière de fusions et acquisitions. Notamment, le Credit Suisse n’a pas eu besoin d’aide gouvernementale en 2008 pendant la crise financière, contrairement à UBS.

À la suite des réformes adoptées après la crise financière de 2008, le Credit Suisse fait également partie des 30 institutions financières connues comme des banques d’importance systémique mondiale, qui ont un contrôle plus strict et des exigences de fonds propres plus élevées.