Que nous ont appris les Pandora Papers sur la conformité mondiale en matière de criminalité financière ?
Le 1 % des élites mondiales a toujours été impliqué dans la corruption, le blanchiment d’argent et d’autres délits financiers. Cependant, aucun organisme spécifique ne pouvait enquêter sur leurs activités illégales en raison du manque d’accès à la technologie.
Dans le 21St siècle, les journalistes d’investigation ont pris une grande initiative pour dénoncer les criminels qui se cachent derrière les visages des politiciens, des hommes d’affaires et d’autres richesses immondes. La fuite des Pandora Papers est l’une des fuites publiques majeures de l’ICIJ au cours des dernières décennies.
Ces fuites massives de données provenant de centaines de pays ont révélé comment des personnes riches et puissantes, notamment des politiciens, des représentants du gouvernement et des bureaucrates, cachent leur argent, évitent les impôts, créent des sociétés offshore pour échapper aux impôts et blanchissent facilement de l'argent.
Les fuites des Pandora Papers ont-elles apporté quelque chose de positif pour les institutions financières ? Oui, au-delà des gros titres sur l’implication des politiciens dans des activités de blanchiment d’argent. Les institutions financières ont également tiré la sonnette d’alarme pour renforcer la conformité en matière de criminalité financière à l’échelle mondiale.
Mais comment le Pandora Paper les a-t-il aidés ? Dans ce blog, nous mettrons en lumière les échecs des efforts mondiaux de conformité financière et quelles ont été les leçons de cet échec pour les Fis.
Un bref récapitulatif des fuites de Panora Papers
Il s'agit des données de près de 12 millions de documents publiés par le consortium international de journalistes d'investigation en 2011. Les fuites ont choqué le monde entier car des responsables gouvernementaux, de riches hommes d'affaires, des hommes politiques, des officiers de l'armée et des membres du pouvoir judiciaire étaient impliqués dans l'établissement de l'offshore. entreprises.
Ces documents ont également révélé les techniques utilisées par les personnes les plus riches et les plus influentes pour échapper aux impôts, blanchir de l’argent et financer le terrorisme.
Plus de 300 hommes politiques de renom du monde entier ont été dénoncés par l'ICIJ et impliqués dans des transactions financières secrètes.
L’implication de ces riches n’a pas été la seule surprise du système financier mondial, mais la plus grande surprise a été l’énorme échec et la lacune du système mondial de lutte contre la criminalité financière, incapable de lutter contre les activités criminelles à une telle échelle. Découvrons ces échecs.
Principaux échecs de conformité mis en évidence par les Pandora Papers
- Ambiguïté dans les juridictions offshore
Parmi tous les échecs, l’un des plus importants échecs des institutions financières est le fait que trop de sociétés offshore sont souvent utilisées pour cacher de l’argent, échapper à l’impôt et déplacer de l’argent d’une juridiction à une autre.
En raison de règles moins strictes concernant la création de ces sociétés, celles-ci n’ont souvent aucune apparence physique et ne fournissent aucun service ou produit.
Les sociétés offshore créées dans de telles sociétés peuvent agir comme un trou noir où l'argent se cache aux yeux du public et rendre très difficile pour les sociétés de réglementation de retracer la région de l'argent envoyé vers ces juridictions.
- Faibles pratiques de diligence raisonnable envers la clientèle (CDD)
Si une organisation ne rassemble pas les informations requises sur ses clients pour vérifier que la personne est bien celle qu'elle prétend être.
L'article de Pandora a révélé que les institutions financières n'ont pas réussi à faire preuve de diligence raisonnable en matière de clientèle et à connaître leur client lors de l'intégration de nouveaux clients.
Dans la plupart des cas, ceux qui ont évité le processus JED étaient des hommes politiques. Cela les aide à transférer facilement de l’argent vers des juridictions où les efforts de conformité sont plus faibles.
- Surveillance inadéquate des clients à haut risque
Les révélations de l'ICIJ ont clarifié une chose dans les journaux Pandora : la plupart des personnes qui ont des influences politiques.
Cela montre que les institutions financières n’appliquent souvent pas les réglementations LBC aux personnes politiquement exposées et à leurs proches collaborateurs en raison de leur pression, de leur influence ou d’autres facteurs. Cela les aide à empêcher facilement le processus de détection et à déplacer de l’argent d’un endroit à un autre plus souvent et plus facilement.
Quelles leçons les institutions financières peuvent-elles tirer pour améliorer leurs efforts de conformité en matière de criminalité financière à l’échelle mondiale ?
- Renforcer la transparence de la propriété effective
Parmi toutes les défaillances auxquelles les institutions financières sont confrontées, révélées par les multiples fuites, il y a le fait que les organisations ne savaient pas pleinement comment divulguer la structure de propriété effective.
Par conséquent, l’une des leçons les plus claires de chaque fuite est que les entreprises doivent veiller à mettre en œuvre des règles plus strictes pour divulguer la véritable propriété des actifs. Comment les entreprises peuvent-elles y parvenir ?
Eh bien, ce n'est pas trop compliqué. Lors de l'intégration de nouveaux clients, l'équipe de conformité doit exiger plus de transparence et tenir à jour les registres pour savoir qui fait exactement l'affaire.
- Améliorez les processus CDD et KYC
La révélation révèle également l’échec des institutions financières à mettre correctement en œuvre les processus CDD et KYC.
Les institutions financières doivent donc vérifier l’identité de leurs clients au-delà des techniques de base.
Pour cela, les entreprises doivent collecter toutes les informations de base telles que le vrai nom du client, son surnom, son adresse professionnelle, sa source de revenus et la raison pour laquelle il effectue une transaction vers une juridiction sujette au blanchiment d'argent (le cas échéant).
Cela signifie que des contrôles réguliers, une surveillance continue et le fait de poser des questions difficiles lorsque les choses ne collent pas peuvent améliorer le processus de CDD et atténuer les risques de blanchiment d'argent.
- Mettre en œuvre un système avancé de surveillance des transactions
Les institutions financières doivent comprendre que la conformité n'est pas qu'une simple procédure temporelle ; elles doivent surveiller et appliquer un contrôle strict tout au long de l'engagement du client avec vous. Par conséquent, les entreprises doivent intégrer un système avancé de surveillance et de contrôle AML pour vérifier les transactions en temps réel, signaler les transactions suspectes et les signaler automatiquement au service concerné.
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